Le Groupe Al Baraka B.S.C(c) a réalisé un bond significatif dans sa performance financière au cours des trois derniers mois de 2024 et pour l'ensemble de l'année, par rapport à 2023.

Malgré un environnement commercial difficile, le Groupe est parvenu à réaliser une évolution remarquable du résultat net attribuable aux actionnaires de la société mère, qui a augmenté de 92 % pour atteindre 33 millions de dollars US au dernier trimestre 2024, contre 17 millions de dollars US au cours de la même période en 2023. Le bénéfice de base par action s'est établi à 2,03 cents US au quatrième trimestre 2024, contre 0,71 cent US pour la même période en 2023.

Parallèlement, le Groupe a enregistré une baisse du résultat global total attribuable aux actionnaires de la société mère au 4ème trimestre 2024, qui a chuté de 68% à 7 millions de dollars US, contre 22 millions de dollars US pour la même période en 2023. Cette baisse est principalement due à une réserve négative de conversion des devises étrangères plus élevée en 2024 par rapport au 4ème trimestre 2023.

En outre, le Groupe a enregistré une augmentation significative du résultat net total pour les trois derniers mois de 2024, enregistrant une croissance de 80 % pour atteindre 66 millions de dollars US, contre 37 millions de dollars US pour la même période en 2023.

Le résultat global total attribuable aux actionnaires de la société mère pour 2024 a bondi de 49 % pour atteindre 47 millions de dollars US, contre 31 millions de dollars US en 2023. Cette augmentation est principalement due à la hausse du revenu net résultant de l'augmentation des revenus provenant des sources de financement et d'investissement en 2024 par rapport à 2023.

Cette amélioration significative de la performance du Groupe reflète la forte croissance de ses activités, avec un accent mis sur l'augmentation des actifs de haute qualité, la diversification des produits de financement et d'investissement, et des dépôts, ainsi que la maximisation des rendements de ces produits et actifs.

Les résultats financiers du groupe pour 2024 ont montré une augmentation notable du volume d'affaires et des revenus, soulignant sa capacité à naviguer avec succès dans les développements économiques et financiers régionaux et mondiaux. Ce succès est attribué à la grande expertise des filiales du Groupe (« Unités ») sur leurs marchés locaux, qui ont développé une forte capacité à gérer les fluctuations du marché, en particulier la volatilité des devises, la hausse des taux d'intérêt, l'inflation, la concurrence intense et les transformations technologiques rapides. Le groupe y est parvenu en mettant en œuvre les précautions et les stratégies nécessaires tout en maintenant une performance financière stable.

Le résultat net attribuable aux actionnaires a augmenté de 10 % pour atteindre 157 millions de dollars US en 2024, contre 144 millions de dollars US en 2023, grâce à l'augmentation des revenus provenant des activités de financement et d'investissement. Le bénéfice de base par action a atteint 10,09 cents US en 2024, contre 8,94 cents US en 2023.
Le revenu net total du Groupe a augmenté de 9 % en 2024 pour atteindre 309 millions de dollars US, le chiffre le plus élevé de l'histoire du Groupe, contre 283 millions de dollars US en 2023, pour les mêmes raisons que celles mentionnées précédemment. Cependant, l'augmentation des coûts de financement pendant la majeure partie de l'année a eu un impact sur le résultat d'exploitation total et a limité la croissance du résultat net.

Ces résultats mettent en évidence la qualité et l'efficacité des sources de revenus du Groupe, soutenues par des stratégies visant à maximiser les rendements, à accroître les revenus basés sur les commissions, à diversifier les produits de financement et de dépôt d'investissement, et à mettre en œuvre des stratégies de croissance soutenues malgré un environnement commercial volatile.
Le total des capitaux propres attribuables aux actionnaires de la société mère et aux détenteurs de sukuk s'élevait à 1,24 milliard de dollars US à la fin du mois de décembre 2024, reflétant une légère baisse de 1 % par rapport à 1,25 milliard de dollars US à la fin du mois de décembre 2023, principalement en raison de l'augmentation des réserves de conversion des devises étrangères. Parallèlement, le total des capitaux propres a atteint 2,00 milliards de dollars US à la fin du mois de décembre 2024, soit une augmentation de 1 % par rapport à 1,97 milliard de dollars US à la fin du mois de décembre 2023.

Le total des actifs du Groupe a augmenté de 4 % pour atteindre 26,19 milliards de dollars US à la fin de 2024, contre 25,26 milliards de dollars US à la fin de 2023. Cette croissance est due à l'augmentation des activités opérationnelles du Groupe.

Commentant ces résultats, Shaikh Abdullah Saleh Kamel, président du conseil d'administration, a déclaré  « Le groupe et ses unités bancaires ont été confrontés à des conditions extrêmement complexes en 2024, ce qui a créé une grande incertitude dans notre environnement commercial. Nous avons dû relever un double défi : maintenir notre stabilité financière tout en garantissant des rendements élevés. Grâce à nos initiatives commerciales stratégiques, nous avons réussi à relever ce défi et à obtenir de solides résultats financiers et de rentabilité. Nous nous sommes également concentrés sur l'amélioration des revenus basés sur les commissions, en diversifiant notre gamme de produits, en particulier dans les domaines du financement, de la banque de détail et des dépôts d'investissement. En outre, nous avons soutenu des mesures de gestion des risques et des politiques de financement dans divers secteurs d'activité afin de préserver nos portefeuilles tout en assurant la protection des communautés locales dans lesquelles nous opérons, dans le cadre de notre responsabilité éthique à leur égard ».

M. Houssem Ben Haj Amor, membre du conseil d'administration et PDG du groupe, a ajouté : « Les développements géopolitiques et économiques de l'année écoulée ont posé de multiples défis à notre environnement commercial, en particulier l'augmentation des coûts de financement et d'exploitation due à la persistance de coûts de financement élevés, à l'augmentation des taux d'inflation et à la dépréciation des monnaies. En outre, certaines de nos filiales ont connu un ralentissement de leurs activités en raison des pressions économiques locales.
Face à tous ces défis, et en tirant parti de notre vaste expérience des marchés sur lesquels nous opérons, nous avons développé avec succès des stratégies commerciales capables d'absorber et de gérer efficacement ces défis, assurant ainsi des rendements élevés qui réaffirment la résilience de nos sources de revenus. Cela se reflète clairement dans les diverses composantes de notre compte de résultat et de notre bilan. »
Il a ajouté : « Nous avons particulièrement réussi à utiliser notre vaste présence géographique, ainsi que notre expertise bancaire pour introduire des produits innovants qui renforcent notre compétitivité. Parmi ces produits, la “Trade Finance Platform”, qui permet aux exportateurs et aux importateurs qui sont clients d'Al Baraka Bank dans différents pays de se connecter et de collaborer.
En outre, nous avons lancé l'initiative « Borderless Banking », qui permet aux clients d'Al Baraka d'ouvrir des comptes bancaires dans d'autres pays au sein de notre réseau bancaire. Nous avons lancé cette initiative en collaboration avec Al Baraka Islamic Bank Bahrain et Al Baraka Turk Participation Bank, ce qui témoigne de la force du partenariat international entre nos filiales.

À propos du groupe Al Baraka :

Le groupe Al Baraka B.S.C (c) est agréé en tant qu'entreprise d'investissement de catégorie 1 (principes islamiques) par la Banque centrale de Bahreïn. Il s'agit d'un groupe financier islamique international de premier plan qui fournit des services financiers par l'intermédiaire de ses filiales bancaires dans 13 pays, offrant des services de banque de détail, de banque d'affaires, de trésorerie et d'investissement, en stricte conformité avec les principes de la charia islamique.
Le groupe a une large présence géographique avec des opérations en Jordanie, en Égypte, en Tunisie, au Bahreïn, au Soudan, en Turquie, en Afrique du Sud, en Algérie, au Pakistan, au Liban et en Syrie, en plus de deux succursales en Irak et d'un bureau de représentation en Libye, et fournit ses services dans plus de 600 succursales. Le réseau d'ABG dessert une population d'environ un milliard de clients.
Le capital autorisé d'ABG est de 2,5 milliards de dollars.